UX e Automazione nei Processi Fintech

Front-end Engineering Solution

contesto

Nel settore finanziario, gli operatori affrontano una crescente complessità nella gestione dei certificati di investimento e del portafoglio clienti. Processi frammentati, strumenti obsoleti e una scarsa integrazione con sistemi esterni rendono l’operatività inefficiente, aumentando i costi e riducendo la qualità del servizio.

La digitalizzazione del settore richiede una piattaforma che migliori l’efficienza operativa, aumenti la fidelizzazione, e offra un’esperienza utente intuitiva, sicura e personalizzata, in grado di generare fiducia e credibilità, contribuendo ad allargare il target di riferimento e a raggiungere una clientela più diversificata.

punti critici

Eccessiva complessità operativa: Processi gestiti manualmente con strumenti poco efficienti aumentano il rischio di errori e i costi di gestione.
Difficoltà di accesso e usabilità: Le attuali soluzioni non rispondono alle esigenze degli utenti, risultando macchinose e poco intuitive.
Scarsa integrazione con sistemi esistenti:I dati finanziari provengono da fonti interne ed esterne non standardizzate, creando problemi di coerenza e aggiornamento.
Mancanza di trasparenza e fiducia: La gestione disorganizzata dei certificati limita la capacità di comunicare in modo chiaro e affidabile con i clienti.
Elevati costi di supporto e manutenzione: La complessità dei processi e l’uso di strumenti obsoleti generano richieste di supporto frequenti e inefficienze operative.

soluzione

La piattaforma è stata progettata e sviluppata con un approccio user-centered, focalizzandosi su esperienza utente, efficienza operativa e scalabilità.

Il processo di design ha seguito fasi iterative basate su ricerca, prototipazione e test, per garantire che ogni funzionalità rispondesse esattamente alle esigenze degli utenti finali.

Oggi rappresenta un one-stop shop che unifica strumenti precedentemente disgregati, semplificando la gestione quotidiana per tutti i profili d’utenza, dai consulenti ai responsabili di portafoglio.

User Research & Personas → Analisi delle esigenze dei professionisti finanziari, identificando pain points e aspettative.
Wireframing & Prototipazione → Flussi di navigazione chiari testati con utenti reali
Interfaccia semplice e intuitiva → Riduzione del tempo di onboarding e degli errori umani.
Automazione dei processi → Eliminazione delle operazioni manuali ripetitive attraverso flussi di lavoro ottimizzati.
Integrazione intelligente → API flessibili per connettersi a sistemi esterni e sincronizzare i dati senza interventi manuali.
Dashboard di reportistica avanzata → Visualizzazione chiara di performance e rischi, per una gestione più consapevole.
Design Iterativo → Adattamento continuo basato su feedback per garantire un’interfaccia fluida ed efficace.
Scalabilità e multi-tenancy → Soluzione adattabile a diverse esigenze aziendali, con personalizzazioni mirate.
Architettura future-proof → Pronta ad accogliere rapidamente nuove richieste del business, anticipando i cambiamenti del mercato.
Alta resilienza e performance → Disponibilità 24/7 in ogni fuso orario e capacità di gestione di picchi di utenza senza compromessi.

Il prodotto finale è una soluzione accessibile, scalabile e affidabile in grado di migliorare la produttività degli utenti e offrire un vantaggio competitivo alle aziende che la adottano.

vantaggi

Riduzione dei costi operativi: Automazione e semplificazione della gestione riducono il tempo di lavoro manuale.
Aumento dell’efficienza: Accesso immediato a dati affidabili e aggiornati, eliminando errori e duplicazioni.
Unificazione degli strumenti: Da molteplici applicazioni a una piattaforma unica e integrata.
Maggiore scalabilità: La piattaforma si adatta a differenti modelli di business e tipologie di utenti.
Business continuity globale: Operatività costante, anche in condizioni di forte carico o in contesti internazionali.
Espansione del pubblico target: Un’interfaccia intuitiva facilita l’adozione da parte di utenti meno esperti.
Migliore esperienza utente e fidelizzazione: Strumenti più semplici ed efficaci migliorano la produttività e la soddisfazione degli utenti.
Maggior fiducia e credibilità: Report chiari e una gestione trasparente aumentano l’affidabilità delle informazioni finanziarie.

Risultati

Abbiamo progettato, insieme con il business, una soluzione tecnologica come motore di crescita per il business, capace di ridurre i costi, migliorare l’efficienza e ampliare il pubblico di riferimento.

Sensibile riduzione del tempo richiesto per la gestione dei certificati, grazie alla digitalizzazione dei processi operativi.
Calo significativo delle richieste di supporto, ottenuto attraverso un’interfaccia ottimizzata e più intuitiva.
Miglioramento misurabile dell’efficienza operativa, supportato da workflow automatizzati e strumenti di analisi in tempo reale.
Maggiore fidelizzazione degli utenti, favorita da una gestione più trasparente e da una comunicazione più chiara e affidabile.

tecnologie e competenze adottate

Architettura Cloud-Native e Microservizi: Microservizi decoupled con Kafka Streams per scalabilità e alta disponibilità
Elaborazione dati in real-time: Apache Kafka per processamento istantaneo, CQRS e architettura reattiva
Scalabilità e orchestrazione: Kubernetes e Docker per gestione dinamica delle risorse e deploy automatizzati
Sicurezza e compliance: OAuth 2.0, RBAC, HC Vault, crittografia TLS e auditing avanzato
Monitoraggio e automazione: Prometheus, Grafana, EFK (Elastic Filebeat Kibana) per visibilità operativa, CI/CD con GitOps ed Helm/Helmfile
Integrazione API e interoperabilità: REST API, Kafka Connect per connessione con sistemi interni ed esterni